مدخل للمبتدئين: إزاي تدير رأس المال في الأسواق المالية

هنتكلم عن إزاي تدير رأس المال في الأسواق المالية وتأثيرها على حياتك المالية بطريقة سهلة وبسيطة، لكل الناس اللي بتتداول في البورصة أو الفوركس أو أي سوق مالي، رأس المال هو فلوسك اللي معاك، وإدارتها في الأسواق المالية معناها إنك تحاول تستثمر فلوسك بطريقة تجيبلك أكبر ربح ممكن، وفي نفس الوقت تحمي فلوسك من الخسارة الكبيرة، ومن أهم الخطوات اللي لازم تعملها في إدارة رأس المال هي:

1. تحديد نسبة الفلوس اللي عايز تستثمرها في كل صفقة.
2. وضع خطة مسبقة لإدارة المخاطر، عشان تحمي فلوسك من الخسارة الكبيرة.
3. تحليل الأسهم والأصول المختلفة، واختيار الصفقات اللي تُعتبر أفضل فرصة ليك للربح.
4. تابع أخبار الأسواق المالية والتطورات اللي بتحصل فيها، لأنها بتأثر على أسعار الأسهم والأصول.

إقرأ المزيد: اتعلم إزاي تحمي رأس مالك، عشان تكون مستثمر ناجح

البورصة والمخاطرة والثقة العمياء

في الوقت ده، زاد عدد الناس اللي بيشتغلوا في الأسواق المالية وبيتداولوا فيها، والسبب الرئيسي إنهم عايزين يجيبوا فلوس كتير في وقت قصير، ده خلّانا نشوف ناس كتير بتتعلم وتسأل عن البورصة والأسهم، سواء عشان بيتادولوا فيها أو عشان يتابعوا الأخبار الاقتصادية، وكمان في ناس بتحاول تستثمر فلوسها من خلال شركات وساطة وصناديق استثمارية وغيرها.

في علماء في علم النفس والعلوم الاجتماعية عملوا بحث عن شخصية الناس دي اللي بتحاول تكسب أرباح من البورصة، ولقوا إن سبب أخدهم لمخاطر كبيرة بيكون بسبب ثقتهم المفرطة في نفسهم، وده اللي بيسموه بـ “الثقة العمياء“.

الثقة الزيادة والغرور ممكن يخسرك كتير

بيقولوا إن الناس بتفترض إن فرصة نجاح معينة في مجال معين أكتر من باقي الفرص، بدون أي دليل معين، وده بيحصل عشان بناخد بالنا من تجربتنا الشخصية المحدودة، وفي بعض الأحيان لو صدف ان الفرصة دي بتحقق مكاسب، بتزيد ثقة الناس في نفسهم وبيبدأوا يتصرفوا وكأنهم خبراء ومتمرسين في المجال، وده بيخليهم يدخلوا المجال أكتر وأكتر، حتى لو كانوا مبتدئين، وده بيأدي في النهاية لخسارة كتير منهم.

مصطلح إدارة رأس المال جه منين؟

في ناس بيتداولوا في البورصة زي أي حد، وفي علماء نفس وإجتماع بيقولوا إنهم لو اتوهموا بتوقع خاطئ ومش صح، بتزيد رغبتهم في المخاطرة والمحاولة تاني عشان يثبتوا إنهم كانوا علي حق، ولكن لو توقعاتهم صح، بتنخفض شوية رغبتهم في المخاطرة بسبب الخوف من الخسارة.

والحكاية دي بتنطبق على معظم المتداولين في البورصة، ومن هنا جابوا مصطلح “إدارة رأس المال”، اللي بيحاولوا من خلالها يقللوا من الخساير اللي بيتعرضوا ليها، ويمنعوا المشاعر والأحاسيس اللي بتأثر عليهم وقت التداول.

فكر “فان ثارب” في إدارة رأس المال

في نهاية التسعينيات، الدكتور فان ثارب شرح فكرة جديدة عن إدارة رأس المال والصفقات اسمها “تحجيم المراكز“.
الفكرة بتقول إن إدارة رأس المال مش بتقلل الخساير وتزود الأرباح بس، ده كمان بقت معقدة أكتر، عملية تحجيم المراكز معناها التحكم في كل حاجة في حسابك، زي تحديد عدد العقود ومواعيد التداول ومراكز الدخول والخروج من السوق، وبتحليل علاقات الأسواق المالية والمخاطر، هتعرف تحدد كام الفلوس اللي بتخصصها في مركزك المالي.

فكر “جاك شويجر” في إدارة رأس المال

جاك شويجر نشر سلسلة مشهورة اسمها “Market Wizards“، اللي فيها لخص تجربة أكتر من 40 متداول ناجح في الأسواق المالية، الخبراء بيقولوا إن فلسفة شويجر اعتمدت على اختيار ناس قدروا يحققوا معدل ربحي ثابت وغير تقليدي طوال فترة تداولهم، وحسب تعبير شويجر نفسه، الناس دي (سحرة) في التداول في الأسواق المالية.

بعد البحث، ظهر ان الأداء العام للمتداول اللي بيقدر يحقق نسب محددة وثابتة من الأرباح، ويقدر يحافظ عليها هو اللي بيتم استخدامه لتقييمهم كمديرين جيدين لصفقاتهم، وبكدا كمتداولين جيدين على حسابهم، مش مهم النظام اللي بيستخدموه أو إزاي بيتعاملوا مع السوق، المهم النتيجة النهائية لأدائهم.

مهم: ازاي اعمل دراسة مالية شاملة واحمي مشروعك

أخيرا

لو فكّرنا في الوقت ده، هنلاقي إنّ الناس اللي بتهتم بالتداول في الأسواق المالية بيشرحوا إزاي تتعامل مع السوق بشكل مُفصّل، مش بس من الناحية التقنية، لكن من الناحية النفسية والإدارية كمان.

عشان كده بقت أول خطوات التداول في السوق تبدأ من قبل الدخول فيه، وبتستمر بعد إغلاق الصفقة، وده عشان الناس بقوا بيحاولوا يتطوّروا ويحسّنوا أنظمتهم، وعشان كده، بقت في مفاهيم جديدة زي معايير وحسابات ومعادلات لتقييم أداء المتداولين.