ازاي تعمل تحليل مالي مفصل للشركة: اكتشف الـ red flags في القوائم المالية
النهاردة هنتكلم عن موضوع مهم جدًا لكل حد بيستثمر في الأسهم والشركات، وهو متضيعش وقتك في التحليل المالي السطحي، وهنعرفك ازاي تعمل تحليل مالي مفصل للشركة وتكتشف الـ red flags في التقرير المالي؟ في البداية لازم نفهم إيه الفرق بين التحليل المالي السطحي والتحليل المالي المُفصّل؛ وازاي نقدر نعمل تحليل مالي مُفصّل، كل ده هنوضحه ليك في التدوينة دي.
إقرأ المزيد: المحلل المالي الفاهم والهدف منه؟
الفرق بين التحليل المالي السطحي والتحليل المالي المفصل
التحليل المالي السطحي: ده بيتضمن مراجعة بسيطة وسريعة للأرقام المالية الأساسية زي الأرباح والديون والنمو.
التحليل المالي المُفصّل: هو دراسة عميقة لتفاصيل القوائم المالية وتحليل كل العناصر المهمة لتقييم أداء الشركة وقوتها المالية.
ازاي تعمل تحليل مالي مفصل للشركة: اكتشف الـ red flags في القوائم المالية في 3 خطوات
دي الخطوات اللي هتسهل عليك العملية.
قراءة القوائم المالية بتمعن
لما تبدأ تحلل القوائم المالية، اقرأه كله كويس ودقق في التفاصيل ومتستعجلش، شوف الرقم الصافي للأرباح وقيمة الأصول والخصوم والنسب المالية وغيرها من المعلومات الموجودة في القوائم المالية، وحاول تفهم العلاقة بين الأرقام دي وازاي بتأثر على أداء الشركة.
ركز على الـ red flags
الـ red flags دي علامات إنذار بتظهر في القوائم المالية وبتقولك ان في مشاكل مالية أو إدارية في الشركة، زي مثلا:
- ارتفاع مستمر في الديون.
- انخفاض مستمر في الأرباح.
- تدني النسب المالية مقارنة بالمعدلات القطاعية.
- تغييرات كبيرة في السياسات المحاسبية أو الإدارية.
- تحذيرات من مراجعي الحسابات.
تحليل قائمة التدفقات النقدية
تحليل الـ cash flow statement هو جزء مهم في القوائم المالية، وبيدي فكرة عن حركة الكاش داخل الشركة، ركز على تفاصيله وحاول تحلل الـ operating cash flow (التدفق النقدي التشغيلي) والـ investing cash flow (التدفق النقدي الخاص للاستثمار) والـ financing cash flow ( التدفق النقدي للتمويل) والـ free cash flow (التدفق النقدي الحر)، اتأكد من إن الشركة بتولد نقدية ومبتسحبش منها بشكل كبير عشان تدفع ديونها أو تمّول نشاطها.
تحليل النسب المالية
النسب المالية وهي عبارة عن مؤشرات تقييمية بنستخدمها عشان نقيس أداء الشركة وقدرتها على تحقيق الأرباح وإدارة المخاطر، ومن أمثلة النسب المالية حاجات زي: الربحية، السيولة، الديون، النمو، والتحليل الأفقي والرأسي، وابقي شوف النسب المالية للشركة وحاول تقّيم أدائها ونجاحها في السوق.
الاستفادة من الموارد الإضافية
عشان تتقن تحليل القوائم المالية، ممكن تستفيد من الموارد الإضافية اللي زي الكتب والدورات التدريبية والمواقع الإلكترونية المتخصصة في التحليل المالي، كمان ممكن تستفسر عن أي حاجة من خلال الخبراء في الاستثمار وتحليل المالي وتستفيد من تجاربهم ونصائحهم.
مهم: ازاي تعمل تحليل مالي مظبوط لشركتك
في الختام، تحليل القوائم المالية بشكل مُفصّل ده مش مهم بس للمستثمرين الكبار، هو مهم لأي حد عايز يستثمر فلوسه في الأسهم والشركات لازم يتقن المهارة دي، الـ red flags والنسب المالية وقائمة التدفقات النقدية هي مكونات مهمة لتحليل المالي وبتساعدك تكتشف الأخطاء في القوائم المالية وتقييم أداء الشركة وقدرتها على تحقيق الأرباح والنجاح في المستقبل.