التحليل المالي: مفهومه واهميته في صناعة القرار الاستثماري

الناس كتير بتسمع كلمة “التحليل المالي” ومش فاهمة معناها ايه، في التدوينة دي فى هنحاول نوضح مفهوم التحليل المالي وأهميته فى أخد قرارات الاستثمار الصح، بصراحة التحليل المالي مهم جدا في صناعة القرار الاستثماري، لما تيجي تفكر في الاستثمار في شركة معينة، لازم تعرف إذا كانت الشركة دي قادرة تحقق أرباح مستقبلية وتوزع الأرباح على المساهمين ولا لأ، وده بيبان من خلال التحليل المالي اللي انت بتعمله.

“إن لم تتم مراقبة أموالك، فلن تستمر لديك لأيام كثيرة.

إقرأ المزيد: ازاي تعمل تحليل مالي مظبوط لشركتك

يعني ايه تحليل مالي؟

التحليل المالي ده عبارة عن عملية بتساعدنا نفهم الأداء المالي بتاع الشركات والمؤسسات، بنستخدم فيها مجموعة من الأرقام والمؤشرات اللى بتعكس حالة الشركة من حيث الموارد والتكاليف والأرباح والخساير.

بمعنى تاني، التحليل المالي بيساعدنا نفهم ونحلل المخاطر المالية اللي ممكن تواجه الشركات المختلفة، وبالتالي نقدر نحدد احتمالية نجاح الاستثمار فيهم، فهو أداة مهمة جدًا في صناعة القرارات الاستثمارية، وبيساعد المستثمرين على أخد القرارات الصحيحة والمربحة، فعشان كده لازم نتعلمه ونطور من مهاراتنا فيه.

أهمية التحليل المالي في صناعة القرار الاستثماري

أهمية التحليل المالي بتيجى من إنه بيساعد المستثمرين والمحللين يقرروا إزاى يتصرفوا مع الفلوس بتاعتهم، يعنى هل يشتروا أسهم فى شركة معينة ولا يبيعوا ولا يحافظوا على اللي عندهم؟ عشان نتأكد من ان قرار الاستثمار اللى أخدناه هو الأنسب، لازم نستخدم التحليل المالي على القوائم المالية بتاعة الشركات، القوائم دى بتبين النشاط المالي للشركة زى مثلا الأرباح والخساير والديون وحجم المبيعات والمشتريات والموجودات والتزامات الشركة.

فى التحليل المالي بنستخدم أساليب كتير عشان نفهم الأرقام دى، والأساليب دى ممكن تكون تحليل أفقى وعمودى للقوائم المالية وتحليل نسبى وغيرها، الأدوات دى بتساعدنا نعرف إزاى اتطورت الشركة وهل هى فى تقدم ولا في تراجع، وبعد ما بنعمل التحليل ده، بنقدر نقرر هل توقعاتنا لأداء الشركة مطابقة للواقع ولا لأ، ومن هنا بتيجى أهمية التحليل المالي فى صناعة القرار الاستثماري. لأنه بيساعدنا نشوف مواقفنا من استثماراتنا ونعرف إن كان لازم نغير استراتيجيتنا ولا لأ.

مثال عملي علي دور التحليل المالي في صناعة القرار الاستثماري

تخيل إنك عايز تستثمر فلوسك فى شركة موبايلات مصرية، وعندك خيارين: شركة “أ” وشركة “ب”، وعشان تقرر أنهى شركة تستثمر فيها، هتستخدم التحليل المالي على قوائمهم المالية، هنا التحليل المالي هيساعدك تعرف أداء الشركتين وتقارن بينهم، فمثلا لو لاحظت إن شركة “أ” بتحقق أرباح أكتر من شركة “ب”، وان عندها مديونية أقل ومبيعاتها فى تزايد مستمر، ده بيُعتبر مؤشرات إيجابية بتوجهك للاستثمار فيها.

بعد كده، هتأخد فى اعتبارك عوامل تانية زى استقرار الإدارة بتاعة الشركتين، والمنافسة اللى بتواجهم، وإيه الابتكارات والمنتجات الجديدة اللى بيطوروها، ده كله بيساعدك تقرر أنهى شركة أحسن للاستثمار، وبناءً على التحليل المالي والعوامل التانية، تقدر تختار تستثمر فى شركة “أ” على سبيل المثال، لأنها بتقدم أداء أفضل وفرص نمو أكتر، بس طبعًا لازم تتابع أداء الشركة بشكل مستمر وتراجع استراتيجيتك الاستثمارية لو لازم.

المثال ده بيوضح إزاى بنستخدم التحليل المالي عشان نقرر أفضل خيار للاستثمار، طبعًا الواقع هيكون معقد أكتر من كده، بس المهم إنك تفهم أساسيات التحليل المالي وتعرف إزاى تستخدمها فى صناعة القرار الاستثماري.

هل القرار الاستثماري يعتمد علي التحليل المالي لوحده؟

القرار الاستثماري مش بيعتمد على التحليل المالي بس، لازم نأخد فى اعتبارنا العوامل التانية زى السياسات الحكومية والظروف الاقتصادية والمنافسة والابتكارات وغيرها، بس التحليل المالي هو واحد من العناصر الأساسية اللى بتساعدنا نبني قرار استثمارى مبنى على أساس صحيح، وطبعًا لازم تكون فاهم ان التحليل المالي مش بيدينا توقعات 100% عن المستقبل، بس بيدينا فكرة عن الأداء الحالي والماضي بتاع الشركة، وبناء عليها نقدر نقرر الخطوات اللى هنعملها فى المستقبل

مهم: أدوات التحليل المالي – تحليل القوائم المالية بالتفصيل

خلاصة الكلام

التحليل المالي ده هو اللي بيساعدك تفهم صحة الشركة المالية وإدارتها للفلوس، وبيقدملك معلومات مهمة عن قدرة الشركة دي على تحقيق الأرباح المستقبلية، كمان بيعرفك تحلل البيانات المالية المرتبطة بالشركة وتحدد قوتها وضعفها ومخاطر الاستثمار فيها، وبالتالي هيساعدك في إنك تاخد القرار الاستثماري الصحيح اذا كنت هتستثمر في شركة ميعنة أو لأ.